Factoring gezielt einsetzen: Chancen für Ihr Unternehmen
Für Unternehmen ist Factoring ein wichtiger Baustein im Finanzierungsmix. Es bietet maßgeschneiderte Lösungen für viele Unternehmenssituationen.
Ihr Vertragspartner
Strategisch vorausschauend: Wo Factoring Sie weiterbringt
Im operativen Alltag: Woran Sie konkreten Bedarf erkennen
Ein Überblick über die wichtigsten Factoring Vorteile
Profitieren Sie von der vielseitigen Finanzdienstleistung Factoring.
Liquidität
- Liquidität steht zeitnah nach Rechnungsstellung zur Verfügung
- Schnelle Zahlungsfähigkeit für Skonto-Vorteile
- Finanzierung bei Umsatzwachstum
- Verbesserung der Wettbewerbssituation
Sicherheit
- 100 Prozent Schutz vor Forderungsausfall
- Absicherung auch bei Exportgeschäften
- Verlässliche und optimierte Finanzplanung
- Einschätzung der Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden
Entlastung
- Rechtliche Verfolgung angekaufter Forderungen
- Auf Wunsch Übernahme des Forderungsmanagement (Debitorenbuchhaltung inklusive Mahnwesen und Inkasso)
Kennzahlen
- Eigenkapitalquote kann gestärkt werden
- Debitorenlaufzeit und Kreditorenlaufzeit lassen sich verkürzen
- Besseres Rating durch optimierte Bilanzkennzahlen möglich
So funktioniert Factoring
Factoring wird auch als Rechnungsvorfinanzierung bezeichnet. Dabei verkaufen Unternehmen offene, mit Zahlungszielen ausgestattete Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen an einen Factoring-Anbieter.
Das Schaubild zeigt das klassische Factoring:
- Sie liefern Ihre Ware oder erbringen Ihre Dienstleistung wie gewohnt. Sie schreiben Ihre Rechnungen weiterhin direkt an Ihre Kundinnen und Kunden.
- Sie reichen die Rechnungen beim Factor ein.
- Der Factor zahlt Ihnen umgehend die vereinbarte Summe aus.
- Ihre Kundinnen und Kunden überweisen den Rechnungsbetrag direkt an den Factor.
- Sollte ein Unternehmen das Zahlungsziel überschreiten, übernimmt der Factor das Mahnwesen, Inkasso sowie die Rechtsverfolgung.
In der Praxis gibt es verschiedene Factoring-Varianten. Unternehmen können dabei einzelne Leistungen flexibel kombinieren. Die Factoring-Kosten sind variabel und abhängig von den ausgewählten Leistungen, der Bonität und dem Volumen.
Gerne prüfen wir individuell, ob Ihr Unternehmen für Factoring geeignet ist.
Voraussetzungen
- Bereits ab einem Umsatzvolumen von 150.000 Euro im Jahr
- Angekauft werden Forderungen aus vollständig erbrachten Leistungen
- Belieferung an gewerbliche Abnehmer (B2B) im Inland und Ausland
Auszug der wichtigsten Ausschlüsse
- Anzahlungen und Abschlagszahlungen, pauschale Zwischenzahlungen, Projektgeschäfte, Privatkunden (B2C), Bauhauptgewerbe und Handwerk (VOB)
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