Generationenmanagement

Generationenmanagement

Die gut strukturierte Regelung Ihrer Vermögensnachfolge gehört zu den sensibelsten Entscheidungen, die Sie einmal treffen müssen. Denn Ihre Vermögenswerte sind ein sichtbarer Teil Ihres Lebenswerkes und dieses möchten Sie bewahren.

Unsere Generationenberaterinnen- und berater unterstützen Sie dabei, Ihre Vermögensnachfolge vorausschauend und umfassend zu planen. Bei der Übergabe an die nachfolgende Generation, dem Verkauf Ihrer Firma, der Errichtung von Stiftungen und bei Fragen rund um den Nachlass begleiten wir Sie. Wir unterstützen Sie bei der Realisierung Ihrer persönlichen Vorstellungen, indem wir gemeinsam mit Ihnen geeignete Strategien entwickeln. 

Sichern Sie Ihr Vermögen für folgende Generationen und vertrauen Sie dabei auf unsere Kompetenz.

Unser Leistungsversprechen

  • Wir informieren uns über die Familiensituation sowie Ihre persönlichen Wünsche und Anliegen 
  • Wir prüfen bestehende Verfügungen und geben Hinweise auf mögliche Konflikte oder Problemfelder
  • Wir zeigen Lösungswege auf
  • Wir begleiten die Umsetzung
  • Wir übernehmen Verantwortung für die Erfüllung
Vorsorgeplanung

Vorsorgeplanung

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Wer kann für Sie handeln, wenn Sie selbst dazu nicht mehr in der Lage sind?

Wir zeigen Ihnen Ihre individuellen Möglichkeiten auf. Dabei kooperieren wir mit unseren regionalen Kompetenzpartnern.

Bankvollmacht

Garantiert Ihnen Handlungsfähigkeit – auch über den Tod hinaus.

Vorsorge-/ Generalvollmacht

Sie berechtigen eine Vertrauensperson, umfassend für Sie zu handeln.

Betreuungsverfügung 

Für den Fall der Geschäftsunfähigkeit benennen Sie einen Betreuer als gesetzlichen Vertreter.

Patientenverfügung 

Entscheiden Sie selbst über Ihre medizinische Versorgung.

Nachfolgeplanung

Nachfolgeplanung

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Ihre Nachfolge sollte geregelt sein, damit Sie entspannt die Zukunft genießen können. Eine sorgfältige Planung hilft unter anderem dabei, Ihre Freibeträge optimal zu nutzen, eine Zersplitterung Ihres Vermögens zu vermeiden und Streit unter Ihren Nachkommen zu verhindern.

Bestandteile der Nachfolgeplanung sind: 

  • Langfristige & strukturierte Finanzplanung
  • Vermögensübergang
  • Hinterbliebenenabsicherung
  • Letztwillige Verfügung

Erbschaftssteuer-Rechner

  • Kostenloser Online-Rechner zur Berechnung der Erbschaftssteuer
  • Vermögen effizient übertragen
  • Transparenz für zukünftige Generationen schaffen
Stiftergemeinschaft

Stiftergemeinschaft Sparkasse Südwestpfalz

Die Region Südwestpfalz ist heute sehr stark durch das wirtschaftliche, soziale und kulturelle Leben  der vergangenen Jahrzehnte geformt. Die Region ist lebendig, weil die Menschen, die hier leben, ihre Heimat aktiv mitgestalten. Geschaffene Werte erhalten und Neues gestalten sind die Herausforderungen der Zukunft. Viele Bürgerinnen und Bürger übernehmen mit hoher Leistungsbereitschaft soziale Verantwortung und engagieren sich ehrenamtlich zum Wohle der Gemeinschaft. Ihre Stiftung in der Stiftergemeinschaft Sparkasse Südwestpfalz ist das ideale Werkzeug dafür, dieses Engagement zu unterstützen und unsere Region lebenswert für alle zu erhalten.

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Gute Gründe für eine eigene Stiftung

  • Lebenswerk bleibt erhalten
  • Flexible Fördermöglichkeiten im Bereich des gemeinnützigen, mildtätigen oder kirchlichen Engagements
  • Heimat und Gesellschaft etwas Gutes tun 
  • Stiftungsbeiträge können steuerlich geltend gemacht werden
  • Anders als bei der Spende bleibt das Stiftungsvermögen dauerhaft erhalten

Verwalter ist die DT Deutsche Stiftungstreuhand AG.

Testamentsvollstreckung

Testamentsvollstreckung

Sie wünschen sich, dass Ihr letzter Wille umgesetzt wird? Mit der Anordnung einer Testamentsvollstreckung ist das möglich.

Von der Haushaltsauflösung bis hin zur Vermögensübertragung– wir übernehmen die komplette Abwicklung Ihres Nachlasses und setzen Ihre Wünsche gegenüber Erben und Vermächstnisnehmen um.

Beratung Generationenmanagement

Ihre Vorteile:

  • Wahrung des Familienfriedens
  • Entlastung der Erben bei der Erbabwicklung
  • Sicherstellung der Umsetzung Ihres letzten Willens
  • Schutz der Erben, insbesondere minderjährigen oder behinderten Personen 
Nachlassabwicklung

Nachlassabwicklung

Zügige, professionelle und wirtschaftliche Auseinandersetzung des Erbfalles

Sofern die Erben zeitlich, körperlich oder wegen persönlicher Differenzen untereinander nicht in der Lage sind als Erbengemeinschaft zu handeln, kann die Sparkasse zur Nachlassabwicklung beauftragt werden. Dies kann insbesondere für gemeinnützige Organisationen als Erbe interessant sein, aber auch von Privatpersonen genutzt werden. Wir verantworten in diesem Zusammenhang alle notwendigen Aufgaben vergleichbar mit den Tätigkeiten bei der Testamentsvollstreckung.

Vorteile

  • Entlastung der Erben bei der Nachlassverwaltung
  • Vertrauenswürdiger Ansprechpartner in regionaler Nähe des Verstorbenen
  • Ideale Abwicklung für den Erbteil der für gemeinnützige Organisationen bestimmt ist
  • Übernahme der mühevollen Aufgaben bei der Abwicklung des Erbfalls wie z.B. Vertragsänderungen, Zusammenstellung von Steuerunterlagen oder Haushaltsauflösung
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Unsere Leistungen

  • Leistungskatalog analog einer Testamentsvollstreckung
  • Professionelle Abwicklung und Verwaltung des Nachlasses
  • Zügige Abwicklung durch vertrauenswürdigen Dienstleister vor Ort
  • Regelmäßiger Informationsaustausch mit den Erben über Höhe und Status des Nachlasses
  • Sämtliche Kosten werden aus dem Nachlass bezahlt

Ihr nächster Schritt

Erfahren Sie in einem persönlichen Gespräch mehr zum Thema Generationenmanagement.

Ansprechpartner

Generationen- und Stiftungsberaterin

Barbara Koppenhöfer

Telefon   06331 542 1915
E-Mail     barbara.koppenhoefer@spk-swp.de

Generationen- und Stiftungsberater

Philipp Silzer

Telefon   06331 542 1361
E-Mail     philipp.silzer@spk-swp.de

Stepahnie Sehy

Assistenz Private Banking
Kerstin Reese 

Telefon  06331 542 1358
E-Mail    kerstin.reese@spk-swp.de

Leiter Private Banking

Thomas Clauer

Telefon   06331 542 1362
E-Mail     thomas.clauer@spk-swp.de

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