Generationenmanagement
Die gut strukturierte Regelung Ihrer Vermögensnachfolge gehört zu den sensibelsten Entscheidungen, die Sie einmal treffen müssen. Denn Ihre Vermögenswerte sind ein sichtbarer Teil Ihres Lebenswerkes und dieses möchten Sie bewahren.
Unsere Generationenberaterinnen- und berater unterstützen Sie dabei, Ihre Vermögensnachfolge vorausschauend und umfassend zu planen. Bei der Übergabe an die nachfolgende Generation, dem Verkauf Ihrer Firma, der Errichtung von Stiftungen und bei Fragen rund um den Nachlass begleiten wir Sie. Wir unterstützen Sie bei der Realisierung Ihrer persönlichen Vorstellungen, indem wir gemeinsam mit Ihnen geeignete Strategien entwickeln.
Sichern Sie Ihr Vermögen für folgende Generationen und vertrauen Sie dabei auf unsere Kompetenz.
Unser Leistungsversprechen
- Wir informieren uns über die Familiensituation sowie Ihre persönlichen Wünsche und Anliegen
- Wir prüfen bestehende Verfügungen und geben Hinweise auf mögliche Konflikte oder Problemfelder
- Wir zeigen Lösungswege auf
- Wir begleiten die Umsetzung
- Wir übernehmen Verantwortung für die Erfüllung
Vorsorgeplanung
Wer kann für Sie handeln, wenn Sie selbst dazu nicht mehr in der Lage sind?
Wir zeigen Ihnen Ihre individuellen Möglichkeiten auf. Dabei kooperieren wir mit unseren regionalen Kompetenzpartnern.
Nachfolgeplanung
Ihre Nachfolge sollte geregelt sein, damit Sie entspannt die Zukunft genießen können. Eine sorgfältige Planung hilft unter anderem dabei, Ihre Freibeträge optimal zu nutzen, eine Zersplitterung Ihres Vermögens zu vermeiden und Streit unter Ihren Nachkommen zu verhindern.
Bestandteile der Nachfolgeplanung sind:
- Langfristige & strukturierte Finanzplanung
- Vermögensübergang
- Hinterbliebenenabsicherung
- Letztwillige Verfügung
Stiftungen
Vielfältige Motive können zur Gründung einer Stiftung oder Zuführung von Geldern in eine bestehende Stiftung führen. Mit der Stiftergemeinschaft Sparkasse Südwestpfalz bieten wir Ihnen eine zeitgemäße, flexible und einfache Lösung, dauerhaft Gutes zu bewirken. Sie entscheiden, welchem Zweck Ihr Geld dienen soll.
Gute Gründe für eine eigene Stiftung
- Lebenswerk bleibt erhalten
- Flexible Fördermöglichkeiten im Bereich des gemeinnützigen, mildtätigen oder kirchlichen Engagements
- Heimat und Gesellschaft etwas Gutes tun
- Stiftungsbeiträge können steuerlich geltend gemacht werden
- Anders als bei der Spende bleibt das Stiftungsvermögen dauerhaft erhalten
Stiftergemeinschaft
Die Stiftergemeinschaft Sparkasse Südwestpfalz bietet Ihnen eine Plattform, um Ihre individuelle Stiftungsidee selbst mit einem kleinen Vermögen zu verwirklichen. Alle wesentlichen Aufgaben werden von einem gemeinsamen Treuhänder übernommen.
Testamentsvollstreckung
Sie wünschen sich, dass Ihr letzter Wille umgesetzt wird? Mit der Anordnung einer Testamentsvollstreckung ist das möglich.
Von der Haushaltsauflösung bis hin zur Vermögensübertragung– wir übernehmen die komplette Abwicklung Ihres Nachlasses und setzen Ihre Wünsche gegenüber Erben und Vermächstnisnehmen um.
Ihre Vorteile:
- Wahrung des Familienfriedens
- Entlastung der Erben bei der Erbabwicklung
- Sicherstellung der Umsetzung Ihres letzten Willens
- Schutz der Erben, insbesondere minderjährigen oder behinderten Personen
Nachlassabwicklung
Zügige, professionelle und wirtschaftliche Auseinandersetzung des Erbfalles
Sofern die Erben zeitlich, körperlich oder wegen persönlicher Differenzen untereinander nicht in der Lage sind als Erbengemeinschaft zu handeln, kann die Sparkasse zur Nachlassabwicklung beauftragt werden. Dies kann insbesondere für gemeinnützige Organisationen als Erbe interessant sein, aber auch von Privatpersonen genutzt werden. Wir verantworten in diesem Zusammenhang alle notwendigen Aufgaben vergleichbar mit den Tätigkeiten bei der Testamentsvollstreckung.
Vorteile
- Entlastung der Erben bei der Nachlassverwaltung
- Vertrauenswürdiger Ansprechpartner in regionaler Nähe des Verstorbenen
- Ideale Abwicklung für den Erbteil der für gemeinnützige Organisationen bestimmt ist
- Übernahme der mühevollen Aufgaben bei der Abwicklung des Erbfalls wie z.B. Vertragsänderungen, Zusammenstellung von Steuerunterlagen oder Haushaltsauflösung
Unsere Leistungen
- Leistungskatalog analog einer Testamentsvollstreckung
- Professionelle Abwicklung und Verwaltung des Nachlasses
- Zügige Abwicklung durch vertrauenswürdigen Dienstleister vor Ort
- Regelmäßiger Informationsaustausch mit den Erben über Höhe und Status des Nachlasses
- Sämtliche Kosten werden aus dem Nachlass bezahlt
Ansprechpartner
Generationenberaterin
Barbara Koppenhöfer
Telefon 06331 542 1915
E-Mail barbara.koppenhoefer@spk-swp.de
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